|
Страница 2 · определение признаков платёжеспособности денежных знаков и порядка замены повреждённых банкнот и монет, а также их уничтожения;
· разработка и утверждение правил ведения кассовых операций в народном хозяйстве.
Центральный банк регулирует величину и темпы роста денежной массы. По сути дела, монополия Центрального России охватывает сегодня весь спектр вопросов, связанных как с эмиссией денег, так и с организацией их обращения на территории России.
В соответствии с законодательством РФ все коммерческие банки России обязаны в своей повседневной деятельности руководствоваться требованиями Центрального банка, реализуя на практике разработанные им общие положения государственной стратегии денежно-кредитного регулирования.
Требованиям Центрального банка в области регулирования налично-денежного обращения обязаны подчиняться не только коммерческие банки, но и любые другие юридические лица, осуществляющие хозяйственную деятельность на территории России. Реализация подобных требований осуществляется через периодическое издание различных подзаконных актов, например таких, как «Порядок ведения кассовых операций в РФ».
Регулирование обращения безналичных рублей также осуществляется Центральным банком. С этой целью разработано «Положение об организации безналичных расчётов на территории РФ», обязательное для исполнения всеми хозяйствующими субъектами, работающими в России.
В ходе своей повседневной деятельности Центральный банк занимается постоянным отслеживанием денежной массы, обращающейся на территории России.
Регулирование денежного обращения (поддержание денежного равновесия в сфере денежного обращения), возлагаемое на ЦБ, осуществляется в соответствии с основными направлениями денежно-кредитной политики, которая разрабатывается и утверждается в порядке, установленном банковским законодательством. Порядок выработки и условия реализации единой государственной денежно-кредитной политики, а также инструменты регулирования Центральным банком денежной массы в обращении, отражены в Федеральном законе о Центральном банке РФ.
Такими инструментами и методами, в частности, являются:
· процентные ставки по операциям Банка России - процентная политика используется для воздействия на рыночные процентные ставки по кредитным операциям, стимулируя рост или сокращение кредитных вложений. Процентные ставки определяются главным образом количеством денег в обращении и эффективностью посреднической деятельностью банковской системы и финансовых рынков;
· нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования); размер обязательных резервов устанавливается в процентном отношении к обязательствам кредитных организаций. Обязательные резервы выполняют не только социальную функцию, гарантируя вкладчиков от полного разорения в случае краха банка, но и служат для ЦБ источником дополнительных финансовых ресурсов, регулирующим наличие денежной массы в обращении;
· операции на открытом рынке - изменение предложения ссудного капитала в стране путём скупки или продажи ценных бумаг Центральным банком, вливания финансовых средств в экономику или изъятия ликвидных средств;
· учётная политика - учёт и переучёт коммерческих векселей, поступающих от коммерческих банков, которые, в свою очередь, получают их от промышленных, транспортных, торговых и других предприятий. Центральный банк выдаёт кредитные ресурсы на оплату векселей и устанавливает так называемую учётную ставку. Как правило, учётная ставка Центрального банка направлена на лимитирование переучёта векселей, установление предельной суммы кредита для каждого коммерческого банка. Таким образом, осуществляется воздействие на объём выдаваемых ссуд;
· валютное регулирование - связано с куплей-продажей Банком России иностранной валюты. Эти операции на валютном рынке позволяют ЦБ воздействовать на курс рубля в иностранной валюте и на денежную массу в обращении;
· прямые количественные ограничения применяются наряду с экономическими методами регулирования; сюда входят установление лимитов на рефинансирование банков, на проведение банками отдельных банковских операций. Банк России может устанавливать также ориентиры одного или нескольких показателей изменения денежной массы.
Следует отметить, что денежно-кредитную политику страны следует рассматривать в широком и узком смысле. В широком смысле она направлена на борьбу с инфляцией и безработицей, на достижение стабильных темпов экономического развития через регулирование денежной массы в обращении, ликвидности банковской системы, долгосрочных процентных ставок. В узком смысле такая политика направлена на достижение оптимального валютного курса с помощью валютной интервенции, проведения учётной политики и других методов регулирования краткосрочных процентных ставок.
Денежная эмиссия и организация наличного денежного обращения наряду с осуществлением денежно-кредитной политики является одной из важнейших функций Центрального банка РФ, влияющей на национальную экономику.
|
