|
Страница 5 По всем клиентским операциям, связанным с внесением, выдачей, покупкой и продажей наличных валютных средств, банк выдает справку формы 0406007, являющуюся разрешением на вывоз валюты за рубеж.
Основным документом, оформляющим покупку или продажу иностранной валюты физическим лицом, является справка формы 0406007. При продаже или покупке физическим лицом иностранной валюты на сумму менее 10 000 долларов США реквизиты паспорта могут не вноситься в справку, в таком случае справка не является разрешением на вывоз валюты. При продаже или покупке иностранной валюты на сумму более 10 000 долларов США все реквизиты документа, удостоверяющего личность физического лица, заполняются в справке в обязательном порядке.
Справка формы 0406007 действительна в течение трех лет с даты ее выдачи для вывоза из России иностранной валюты или платежных документов в инвалюте физическими лицами и подлежит сдаче российской пограничной таможне. Права по данной справке не передаются другому лицу.
Учитывая сумму вывозимых денежных средств Копылов должен предоставить справку формы 0406007 для провоза заявленных средств. Возможен вариант с уменьшением вывозимых средств за пределы России.
Задача 2
Совет директоров ЗАО "Нэфси" принял решение о создании банка, в котором единственным учредителем являлось ЗАО "Нэфси". Юридическому отделу ЗАО была поставлена задача по подготовке соответствующего пакета документов и оформления решения о создании.
Дайте понятие коммерческого банка как вида кредитной организации. Дайте понятие регистрации и лицензирования кредитных организаций со ссылкой на нормативные документы. Определите перечень мероприятий, которые должны быть проведены в ЗАО "Нэфси" для создания коммерческого банка. Перечислите требования, предъявляемые к учредителям коммерческих банков.
В Российской Федерации создание и функционирование коммерческих банков основывается на Законе РФ от 2.12.90 г. № 395-1 "О банках и банковской деятельности".
Кредитная организация в соответствии с Законом - это юридическое лицо, основная деятельность которого - извлечение прибыли от посреднических операций на денежном рынке. Банк - это кредитная организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:
· привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц;
· размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности;
· открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.
В соответствии с Законом "О банках и банковской деятельности":
· банк является коммерческим юридическим лицом и организационным образованием, деятельность которого направлена на извлечение прибыли;
· банк создается в форме хозяйственного общества - акционерного общества или общества с ограниченной ответственностью;
· банк является кредитной организацией - организацией, созданной для осуществления банковских операций;
|
